51旧货网小编整理报道：金融八个诈骗知识
这些都是套路 8个“凡是”全是诈骗
随着人们防范意识的不断提高，电信诈骗的手段也是推陈出新，让人防不胜防。工商银行北京分行的专家提示，凡是对方电话当中提及“自称公检法要求汇款”、“通知中奖、领奖要求先交钱”、“汇款到安全账户”等要求均为诈骗。
以下为电信诈骗常用套路：
（1） 自称公检法要求汇款的；
（2） 叫你汇款到“安全账户”的；
（3） 通知中奖、领奖要求先交钱的；
（4） 通知“家属”出事要先汇款的；
（5） 在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码的；
（6） 让你开通网银接受检查的；
（7） 自称领导要求汇款的；
（8） 陌生网站（链接）要求登记银行卡信息的。
拒绝高利诱惑 六招教你识别非法集资
目前，人们对于“直接汇款”这种诈骗手段，多少都会有些警惕，可对于高额收益往往却禁不住诱惑。因此，很多不法分子便抓住了人们贪财的这一心理，利用线上线下等多种形式进行非法集资。对于非法集资的防范，工商银行北京分行的专家给出了6点建议：
1、 对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，判断是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报率很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。
2、 通过政府网站，查询相关企业是否经过国家批准的合法的上市公司，是否可以发行公司股票、债券等。如果不具备发行，销售股票、出售金融产品，以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
3、 通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。
4、 要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业的违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
5、 多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为非法集资发展线下的目标。
6、 如果实在无法判断是不是非法集资，社会公众可向有关部门进行咨询，切不可盲目投资。